金融资产管理
2025/8/4...大约 23 分钟
派生业务
票据贴现
基本信息
表结构 (bill_discount_basic_info)
| 字段名称 | 字段类型 | 字段说明 | 是否必填 | 备注 |
|---|---|---|---|---|
| id | bigint | 主键 ID，自增 | 是 | PRIMARY KEY |
| project_code | varchar(64) | 项目唯一标识编码；提交后生成项目编码，回填到此 | 是 | UNIQUE KEY |
| financing_entity_id | bigint | 融资主体 ID | 是 | 外键关联 |
| financing_entity_name | varchar(128) | 融资主体名称 | 是 | |
| financial_institution_id | bigint | 金融机构 ID | 是 | 外键关联 |
| financial_institution_name | varchar(128) | 提供融资的机构名称 | 是 | |
| financing_method_id | int | 融资方式 ID；建立字典；如"票据贴现""质押"等 | 是 | 字典表关联 |
| fund_purpose | varchar(128) | 资金用途，如"经营周转" | 是 | |
| bill_amount | decimal(20,2) | 开票金额，票据的字面值 | 是 | 单位：元 |
| bill_date | datetime | 开票日期，票据开具日期 | 是 | |
| term_months | tinyint | 期限（月），融资期限月数 | 是 | 1-255 |
| maturity_date | datetime | 到期日期，票据到期日期 | 是 | |
| fee_rate | decimal(8,4) | 手续费率(%)，手续费比例 | 是 | 如：1.5000 表示 1.5% |
| fee_amount | decimal(20,2) | 手续费金额 | 否 | 计算字段 |
| status | tinyint | 业务状态 | 是 | 0:待提交 1:待审核 2:已审核 3:已完成 9:已取消 |
| tenant_id | bigint(20) | 租户编号 | ||
| creator | varchar(255) | 创建人 ID | 是 | |
| create_time | datetime | 创建时间 | 是 | DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP |
| updater | varchar(255) | 更新人 ID | 否 | |
| update_time | datetime | 更新时间 | 否 | ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP |
| deleted | tinyint(1) | 逻辑删除标记 | 是 | 0:未删除 1:已删除 |
业务梳理
计算关系
- 输入开票日期，以及期限，自动计算出到期日期
- 手续费金额 = 开票金额 x 手续费率
贴现信息
表结构 (bill_discount_info)
| 字段名称 | 字段类型 | 字段说明 | 是否必填 | 数据范围/格式 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| id | bigint | 主键 ID，自增 | 是 | PRIMARY KEY | |
| basic_info_id | bigint | 基本信息表关联 ID | 是 | 外键关联 | |
| bill_no | varchar(64) | 票据号，票据唯一编号标识（业务主键） | 是 | 长度不超过 64 字符 | UNIQUE KEY |
| bill_amount | decimal(20,2) | 票据金额（元），票据面值金额 | 是 | 正数，保留 2 位小数 | |
| disposal_method_id | int | 处置方式 ID，票据处理方式；建立字典 | 是 | 如"贴现"、"背书"、"托收"等 | 字典表关联 |
| discounter_id | bigint | 贴现人 ID，申请贴现的主体 ID | 否 | 外键关联 | |
| discounter_name | varchar(128) | 贴现人名称，申请贴现的主体名称 | 是 | 个人姓名或企业名称 | |
| discount_bank_id | bigint | 贴现行 ID，执行贴现业务的银行 ID | 否 | 外键关联 | |
| discount_bank_name | varchar(128) | 贴现行名称，执行贴现业务的银行名称 | 是 | 银行全称或简称 | |
| discount_date | date | 贴现日期，贴现操作执行日期 | 是 | YYYY-MM-DD 格式 | 范围为基本信息的开票日期与结束日期之间 |
| discount_days | smallint | 贴现天数，从贴现日到票据到期日的天数 | 是 | 正整数，一般≤3650 天 | |
| annual_interest_days | smallint | 年计息天数，年度计息基数天数；建立字典 | 是 | 通常为 360 天或 365 天 | DEFAULT 360 |
| discount_rate | decimal(8,4) | 贴现利率，贴现年利率 | 是 | 百分比形式，保留 4 位小数 | 如：5.2500 表示 5.25% |
| discount_interest | decimal(20,2) | 贴现利息（元），计算得出的贴现利息金额 | 是 | 正数，保留 2 位小数 | |
| remark | varchar(500) | 备注，补充说明信息 | 否 | 长度不超过 500 字符 | |
| tenant_id | bigint(20) | 租户编号 | |||
| creator | varchar(255) | 创建人 ID | 是 | ||
| create_time | datetime | 创建时间 | 是 | DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP | |
| updater | varchar(255) | 更新人 ID | 否 | ||
| update_time | datetime | 更新时间 | 否 | ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP | |
| deleted | tinyint(1) | 逻辑删除标记 | 是 | 0:未删除 1:已删除 |
业务梳理
计算关系：
- 贴现利息
- 贴现利息（处置方式为贴现） = 票据金额 × 贴现利率 × 贴现天数 ÷ 年计息天数
- 贴现利息（处置方式为转财务付款） = 票据金额 × 贴现利率
- 贴现天数 = “贴现日期”到基本信息中的“到期日期”的天数差
字段约束：
- 贴现日期不能晚于票据到期日
- 票据金额应大于贴现利息
质押信息
表结构(pledge_info)
| 字段名称 | 字段类型 | 字段说明 | 是否必填 | 数据范围/格式 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| id | bigint | 主键 ID，自增 | 是 | PRIMARY KEY | |
| basic_info_id | bigint | 基本信息表关联 ID | 是 | ||
| deposit_no | varchar(64) | 存单号，质押存单唯一编号（业务主键） | 是 | 长度不超过 64 字符 | UNIQUE KEY |
| deposit_entity_id | bigint | 存款单位 ID | 否 | 外键关联 | |
| deposit_entity_name | varchar(128) | 存款单位名称，存入存单的主体名称 | 是 | 个人姓名或企业全称 | |
| deposit_bank_id | bigint | 存入银行 ID | 否 | 外键关联 | |
| deposit_bank_name | varchar(128) | 存入银行名称，存单开户银行名称 | 是 | 银行全称或标准简称 | |
| deposit_amount | decimal(20,2) | 存款金额（元），存单本金金额 | 是 | 正数，保留 2 位小数 | |
| deposit_date | datetime | 存入日期，存单开立日期 | 是 | YYYY-MM-DD 格式 | |
| maturity_date | datetime | 到期日期，存单到期日期 | 是 | YYYY-MM-DD 格式 | |
| term_days | smallint | 期限（天），存款期限天数 | 是 | 正整数，自动计算或手动录入 | |
| deposit_rate | decimal(8,4) | 存款利率，年化存款利率 | 是 | 百分比形式，保留 4 位小数 | 如：3.2500 表示 3.25% |
| annual_interest_days | smallint | 年计息天数，年度计息基数天数 | 是 | 通常为 360 天或 365 天 | DEFAULT 360 |
| deposit_interest | decimal(20,2) | 存款利息（元），到期利息收入 | 是 | 正数，保留 2 位小数 | |
| pledge_status | tinyint | 质押状态 | 是 | 0:未质押 1:已质押 2:已解押 | DEFAULT 0 |
| remark | varchar(500) | 备注，补充说明信息 | 否 | 长度不超过 500 字符 | |
| tenant_id | bigint | 租户编号 | |||
| creator | varchar(255) | 创建人 ID | 是 | ||
| create_time | datetime | 创建时间 | 是 | DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP | |
| updater | varchar(255) | 更新人 ID | 否 | ||
| update_time | datetime | 更新时间 | 否 | ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP | |
| deleted | tinyint(1) | 逻辑删除标记 | 是 | 0:未删除 1:已删除 |
业务梳理
计算关系：
- 期限（天）= 到期日期 - 存入日期
- 存款利息 = 存款金额 × 存款利率 × 期限（天）÷ 年计息天数
业务约束：
- 到期日期必须晚于存入日期
消耗中收基本信息
表结构 (consume_income_basic_info)
| 字段名称 | 字段类型 | 字段说明 | 是否必填 | 数据范围/格式 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| id | bigint | 主键 ID，自增 | 是 | PRIMARY KEY | |
| basic_info_id | bigint | 基本信息表关联 ID | 是 | ||
| receive_institution_id | bigint | 收取机构 ID | 是 | 外键关联 | |
| receive_institution_name | varchar(128) | 收取机构名称，接收利息的机构名称 | 是 | ||
| max_deposit_amount | decimal(20,2) | 该机构最大配存金额 | 是 | ||
| interest_discount_rate | decimal(8,4) | 利息折现率 | 否 | ||
| differential_fund_cost_rate | decimal(8,4) | 差额资金成本率(%) | 否 | ||
| tenant_id | bigint | 租户编号 | |||
| creator | varchar(255) | 创建人 ID | 是 | ||
| create_time | datetime | 创建时间 | 是 | DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP | |
| updater_id | varchar(255) | 更新人 ID | 否 | ||
| update_time | datetime | 更新时间 | 否 | ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP | |
| deleted | tinyint(1) | 逻辑删除标记 | 是 | 0:未删除 1:已删除 |
业务梳理
计算关系：
- 本单净损失 = 手续费 + 贴现利息- 存款利息折现后金额
- 本单期限 = 基本信息中的“期限”
- 本单开票金额 = 基本信息中的“开票金额”
- 本单存款金额 = 质押信息中的“存款金额”总和
- 本单存款折扣率(%) = 与“开票金额”有关，50000000 是为 1000%，10000000 为 200
- 手续费率(%) = 基本信息中的“手续费率”
- 本单手续费 = 基本信息中的手续费
- 贴现率(%) = 贴现信息中条目中的第一个"贴现率"
- 本单贴现利息 = 贴现信息中各条目“贴现利息”总和
- 存款利率(%) = 质押信息中的第一个“存款利率”
- 本单存款利息 = 质押信息中各个条目的“存款利息”之和
- 利息折现率 = 手动输入
- 利息折现后金额 = 本单存款利息 × (1 - 利息折现率)
消耗中收空间表 (consume_income_space)
| 字段名称 | 字段类型 | 字段说明 | 是否必填 | 数据范围/格式 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| id | bigint | 主键 ID，自增 | 是 | PRIMARY KEY | |
| basic_info_id | bigint | 基本信息表关联 ID | 是 | 外键关联 | |
| space_type | varchar(32) | 空间类型 | 是 | 如：总空间、子空间等 | |
| total_space | decimal(20,2) | 空间总额（元），预算总限额 | 是 | ||
| consumed_amount | decimal(20,2) | 累计消耗（元），已使用的金额 | 是 | DEFAULT 0 | |
| remaining_space | decimal(20,2) | 空间余额（元），剩余可用额度 | 是 | 计算字段 | |
| creator | varchar(255) | 创建人 ID | 是 | ||
| create_time | datetime | 创建时间 | 是 | DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP | |
| updater | varchar(255) | 更新人 ID | 否 | ||
| update_time | datetime | 更新时间 | 否 | ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP | |
| deleted | tinyint(1) | 逻辑删除标记 | 是 | 0:未删除 1:已删除 |
计算关系：
- 空间余额 = 空间总额 - 累计消耗
质押贷款
基本信息
表结构 (pledge_loan_basic_info)
| 字段名称 | 字段类型 | 字段说明 | 是否必填 | 备注 |
|---|---|---|---|---|
| id | bigint | 主键 ID，自增 | 是 | PRIMARY KEY |
| project_code | varchar(64) | 项目唯一标识编码；提交后生成项目编码，回填到此 | 是 | UNIQUE KEY |
| financing_entity_id | bigint | 融资主体 ID | 是 | 外键关联 |
| financing_entity_name | varchar(128) | 融资主体名称 | 是 | |
| financial_institution_id | bigint | 金融机构 ID | 是 | 外键关联 |
| financial_institution_name | varchar(128) | 提供融资的机构名称 | 是 | |
| financing_method_id | int | 融资方式 ID；建立字典；如"质押贷款"等 | 是 | 字典表关联 |
| fund_purpose | varchar(128) | 资金用途，如"经营周转" | 是 | |
| financing_amount | decimal(20,2) | 融资金额（元），申请融资的总金额 | 是 | 单位：元 |
| loan_date | datetime | 放款日期，实际放款日期 | 是 | |
| term_months | tinyint | 期限（月），融资期限月数 | 是 | 1-255 |
| maturity_date | datetime | 到期日期，贷款到期日期 | 是 | |
| loan_amount | decimal(20,2) | 放款金额（元），实际放款金额 | 是 | 单位：元 |
| repayment_method_id | int | 还本付息方式 ID；建立字典 | 是 | 分期还本付息/到期一次性还本，分期付息/到期一次性还本付息/等额本息/等额本金/不规则还本付息 |
| interest_rate_type_id | int | 利率类型 ID；建立字典 | 是 | 固定利率/浮动利率/分段利率 |
| base_rate | decimal(8,4) | 基准利率（%） | 否 | 如：4.3500 表示 4.35% |
| float_type_id | int | 浮动类型 ID；建立字典 | 否 | 上浮/下浮 |
| float_ratio | int | 浮动比例 | 否 | |
| float_mode_id | int | 浮动模式 ID；建立字典 | 否 | BP/% |
| contract_rate | decimal(8,4) | 合同利率（%） | 是 | 如：5.2500 表示 5.25% |
| interest_payment_cycle_id | int | 结息方式/还款分期方式 | 是 | 前端选每月则存 1/每季度则存 3/每半年则存 5/每年存 12/自定义；还本付息方式为“分期还本付息/到期一次性还本，分期付息/到期一次性还本付息”时存的值是“结息方式”的月数值。等额本息/等额本金时存的值是“还款分期方式”的月数值 |
| first_interest_date | datetime | 首次付息日/首次还款日 | 否 | 分期还本付息/到期一次性还本，分期付息/到期一次性还本付息存的值是“首次付息日”。等额本息/等额本金时存的值是“首次还款日” |
| interest_before_payment | tinyint(1) | 结息日是否为付息日前一天 | 是 | 0:否 1:是 |
| interest_with_principal | tinyint(1) | 利随本清 | 是 | 0:否 1:是 |
| annual_interest_days | smallint | 年计息天数；建立字段 | 是 | 360/365 |
| count_start_day | tinyint(1) | 计息方式-算头 | 是 | 0:不算 1:算 |
| count_end_day | tinyint(1) | 计息方式-算尾 | 是 | 0:不算 1:算 |
| holiday_payment_rule_id | int | 付款遇节假日处理方式 ID；建立字典 | 是 | 正常扣款/前一工作日/后一工作日 |
| sync_adjustment_interest_calculat | tinyint(1) | 利息计算同步调整 | 否 | 0:否 1:是 |
| advance_payment_required | tinyint(1) | 提前打款特殊要求 | 是 | 0:否 1:是 |
| advance_days | int | 提前多少天 | 否 | |
| interest_calculation_method | tinyint(1) | 计息方式 | 是 | 0:按日计息 1:按月计息 |
| decimal_handling_method_id | int | 小数点处理方式 ID；建立字典 | 是 | 0:向上进位 1:四舍五入 |
| status | tinyint | 业务状态 | 是 | 0:待提交 1:待审核 2:已审核 3:已完成 9:已取消 |
| tenant_id | bigint(20) | 租户编号 | 否 | |
| creator | varchar(255) | 创建人 ID | 是 | |
| create_time | datetime | 创建时间 | 是 | DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP |
| updater | varchar(255) | 更新人 ID | 否 | |
| update_time | datetime | 更新时间 | 否 | ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP |
| deleted | tinyint(1) | 逻辑删除标记 | 是 | 0:未删除 1:已删除 |
业务梳理
计算关系
- 输入放款日期和期限，自动计算出到期日期
- 合同利率 = 基准利率 + 浮动比例（根据浮动类型和模式计算）
前端逻辑
- 提前打款特殊要求为是时，后面展示"提前 X 天"的输入框
- 还本付息方式为“分期还本付息/到期一次性还本，分期付息/到期一次性还本付息”时，合同利率后出现一个名为“结息方式”一栏，其中包含这些表单项
- 每满【选择每日/每季度/每年/自定义的下拉框】【展示所选值的输入框，不是自定义时为 Disable 状态】
- 首次付息日【根据上一条选择的值，自动计算出日期】
- 如当月无对应日则为末日，结息日是否为付息日前一天【是否的下拉框】
- 利随本清：【是否下拉框】
- 年计息天数：【src/utils/dict.ts 中的ANNUAL_INTEREST_DAYS 的值作为下拉框】
- 计息方式-算头：【是否下拉框】
- 计息方式-算尾：【是否下拉框】
- 付款遇节假日：【src/utils/dict.ts 中的HOLIDAY_PAYMENT_RULE 的值作为下拉框数据源】
- 利息计算同步调整：【是否下拉框】；（付款遇节假日选择“前一工作日/后一工作日”时展示）
- 提前打款特殊要求：【是否下拉框】
- 提前【输入框】天；（当提前打款特殊要求选择为是时展示）
- 还本付息方式为“等额本息/等额本金”时则出现一个名为“还款分期方式”一栏，其中包含这些表单项
- 每满【选择每日/每季度/每年/自定义的下拉框】【展示所选值的输入框，不是自定义时为 Disable 状态】
- 首次还款日【根据上一条选择的值，自动计算出日期】
- 如当月无对应日则为末日，共【输入框】期
- 计息方式：【src/utils/dict.ts 中的INTEREST_CALCULATION_METHOD 的值作为下拉框数据源】
- 小数点处理方式：【src/utils/dict.ts 中的DECIMAL_HANDLING_METHOD 的值作为下拉框数据源】
还款付息计划
表结构 (payment_plan)
| 字段名称 | 字段类型 | 字段说明 | 是否必填 | 数据范围/格式 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| id | bigint | 主键 ID，自增 | 是 | PRIMARY KEY | |
| basic_info_id | bigint | 基本信息表关联 ID | 是 | 外键关联 | |
| payment_type | varchar(20) | 付款类型 | 是 | REPAYMENT:还本 INTEREST:付息 MIXED:本息合并 | 区分还本、付息或本息合并 |
| payment_date | datetime | 付款日期 | 是 | YYYY-MM-DD 格式 | |
| principal_amount | decimal(20,2) | 还本金额（元） | 否 | 正数，保留 2 位小数 | payment_type=REPAYMENT或MIXED时可填 |
| interest_amount_calculated | decimal(20,2) | 付息金额（计算值）（元） | 否 | 正数，保留 2 位小数 | payment_type=INTEREST或MIXED时填写，系统自动计算 |
| interest_amount_confirmed | decimal(20,2) | 付息金额（确认值）（元） | 否 | 正数，保留 2 位小数 | payment_type=INTEREST或MIXED时填写，手动确认或调整 |
| remark | varchar(500) | 备注，补充说明信息 | 否 | 长度不超过 500 字符 | |
| tenant_id | bigint | 租户编号 | 否 | ||
| creator | varchar(255) | 创建人 ID | 是 | ||
| create_time | datetime | 创建时间 | 是 | DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP | |
| updater | varchar(255) | 更新人 ID | 否 | ||
| update_time | datetime | 更新时间 | 否 | ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP | |
| deleted | tinyint(1) | 逻辑删除标记 | 是 | 0:未删除 1:已删除 |
业务梳理
计算关系
还本记录（REPAYMENT）：
- 还本计划总金额应等于基本信息中的放款金额
- 还本日期应在放款日期和到期日期之间
付息记录（INTEREST）：
- 付息金额（计算值） = 放款金额 × 年利率 × (占用天数 / 年计息天数);同时需要查看计息方式-算头/算尾模式是否开启。
- 付息金额（确认值）默认等于计算值，可手动调整
本息合并记录（MIXED）：
- 总金额 = principal_amount + interest_amount_confirmed（前端实时计算）
- 适用于等额本息、等额本金等还款方式
字段约束
- payment_type=REPAYMENT 时，principal_amount 必填，利息相关字段为空
- payment_type=INTEREST 时，interest_amount_calculated 必填，principal_amount为空
- payment_type=MIXED 时，principal_amount、interest_amount_calculated、display_category 必填
- 付款日期应在放款日期和到期日期之间
前端回显时的逻辑
还本计划展示：
- 显示 payment_type=REPAYMENT 的记录
- 基本信息"还本付息方式"为"分期还本付息"时，展示"新增还本"按钮
- 基本信息"还本付息方式"为"到期一次性还本"时，自动生成一条还本记录
付息计划展示：
- 显示 payment_type=INTEREST 的记录
- 展示"生成付息计划"按钮，根据基本信息自动生成付息记录
业务场景
- 等额本息/等额本金：使用 MIXED 类型，一条记录包含本金和利息
- 分期还本付息/到期一次性还本付息：还本/付息计划分别使用 REPAYMENT 和 INTEREST 类型存储
前端展示逻辑
- 还本付息方式为“分期还本付息”时，“提前打款特殊要求”后会出现“还本计划”与“付息计划”一栏，其中分别包含 2 个表格：
【新增按钮，可以自己新增还款条目，自己选择日期和还本金额】
（补充：表格 1 中每行数据都payment_type 都设置为 REPAYMENT）
| 序号 | 还本日期 | 还本金额 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 根据条目实时生成序号 |
（补充：表格 2 中每行数据都 payment_type 都设置为 INTEREST）
【生成付息计划的按钮，可以手动触发】
| 序号 | 付息日期 | 付息金额（计算值） | 付息金额（确认值） | 备注 |
|---|---|---|---|---|
| 根据条目实时生成序号 | 根据放款日、结息方式、期限计算得出 | |||
| 付息计划条目可以根据之前的的信息自动触发计划，也可以自己点按钮手动再触发计算 |
- 还本付息方式为“到期一次性还本，分期付息”时，“提前打款特殊要求”后会出现“还本计划”一栏，其中分别包含 2个表格：
（补充：表格 1 中每行数据都 payment_type 都设置为 REPAYMENT）
| 序号 | 还本日期 | 还本金额 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 根据条目实时生成序号 | 基本信息中到期日的时间 | 基本信息中的放款金额值 | 自动回填“还本” |
（补充：表格 2 中每行数据都 payment_type 都设置为 INTEREST）
【生成付息计划的按钮，可以手动触发】
| 序号 | 付息日期 | 付息金额（计算值） | 付息金额（确认值） | 备注 |
|---|---|---|---|---|
| 根据条目实时生成序号 | 根据放款日、结息方式、期限计算得出 |
- 还本付息方式为“到期一次性还本付息”时，“提前打款特殊要求”后会出现“还本计划”一栏，其分别中包含 2个表格：
（补充：表格 1 中每行数据都 payment_type 都设置为 REPAYMENT）
| 序号 | 还本日期 | 还本金额 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 根据条目实时生成序号 | 基本信息中到期日的时间 | 基本信息中的放款金额值 | 自动回填“还本” |
（补充：表格 2 中每行数据都 payment_type 都设置为 INTEREST）
| 序号 | 付息日期 | 付息金额（计算值） | 付息金额（确认值） | 备注 |
|---|---|---|---|---|
| 根据条目实时生成序号 | 基本信息中到期日的时间 | 计算出的付息金额 | 手动确定的付息金额 |
- 还本付息方式为“等额本息”时，“小数点处理方式”后会出现“还本付息”一栏，其中包含一个表格：
（补充：表格中每行数据都 payment_type 都设置为 MIXED）
| 序号 | 还款日期 | 本金(元) | 利息(元) | 合计(元) | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| 根据条目实时生成序号 | 根据放款日、还款分期方式、期限计算得出 | 本金+利息的总和 | 自动回填“本息” |
- 还本付息方式为“等额本金”时，“小数点处理方式”后会出现“还本付息”一栏，其中包含一个表格：
（补充：表格中每行数据都 payment_type 都设置为 MIXED）
| 序号 | 还款日期 | 本金(元) | 利息(元) | 合计(元) | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| 根据条目实时生成序号 | 根据放款日、还款分期方式、期限计算得出 | 本金+利息的总和 | 自动回填“本息” |
质押信息
表结构 (使用已经存在的 pledge_info 表)
说明：质押贷款的质押信息复用票据贴现中的质押信息表结构，通过 basic_info_id 字段关联到质押贷款基本信息表。
字段约束
- 质押存单的存款金额总和应不少于贷款金额的一定比例（风控要求）
- 质押存单的到期日期应不早于贷款到期日期
消耗中收基本信息
表结构 (使用已经存在的 consume_income_basic_info 表)
业务梳理
计算关系
- 本单贷款金额(元) = 基本信息中的“放款金额”
- 本单放款日期 = 基本信息中的“放款日”
- 本单到账日期 = 基本信息中的“到期日”
- 本单期限(月) = 基本信息中的“期限”
- 本单存款金额(元) = 质押信息中的“存款金额(元)”总和
- 本单存款折扣率(%) =
- 贷款利率(%) = 基本信息中的“合同利率”
- 存款利率(%) = 质押信息中的“存款利率”第一个
- 本单贷款利息(元) = 付息计划中的“付息金额（确认值）”总和
- 本单存款利息(元) = 质押信息中的“存款利息(元)”总和
- 本单存款差额(元) = 数据来源未知，你可以推理补充
- 差额折算损失(元) = 计算方式未知，你可以推理补充
- 本单净损失(元) = 计算方式未知，你可以推理补充
费用及往来支付
费用支付
基本信息
表(expense_payment_basic_info)
| 字段名称 | 字段类型 | 字段说明 | 是否必填 | 数据范围/格式 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| id | bigint | 主键 ID，自增 | 是 | PRIMARY KEY | |
| payment_no | varchar(64) | 支付单号，用于标识付款单的编号 | 是 | 长度不超过 64 字符 | UNIQUE KEY |
| payer_entity_id | bigint | 付款单位 ID | 是 | 外键关联 | |
| payer_entity_name | varchar(128) | 付款单位名称 | 是 | 长度不超过 128 字符 | |
| expense_category_id | int | 费用项 ID，费用的项目类别；建立字典 | 是 | 如"手续费"、"咨询费"等 | 字典表关联 |
| payee_entity_id | bigint | 收款单位 ID | |||
| payee_entity_name | varchar(128) | 收款单位名称 | 否 | 长度不超过 128 字符 | |
| payee_account | varchar(64) | 收款账号，收款的银行账号 | 否 | 长度不超过 64 字符 | |
| payee_bank | varchar(128) | 开户行，收款账号对应的开户银行 | 否 | 银行全称或标准简称 | |
| payment_date | datetime | 支付日期，付款的日期 | 是 | YYYY-MM-DD 格式 | |
| payment_amount | decimal(20,2) | 支付金额（元），付款的金额 | 是 | 正数，保留 2 位小数 | |
| consume_income | tinyint(1) | 是否消耗中收，标记是否消耗中收 | 否 | 0:否 1:是 | DEFAULT 0 |
| related_financing_project | varchar(256) | 关联融资项目，关联的融资项目信息 | 否 | 长度不超过 256 字符 | |
| payment_reason | text | 付款事由，付款的原因或事由描述 | 否 | ||
| status | tinyint | 业务状态 | 是 | 0:待提交 1:待审核 2:已审核 3:已完成 9:已取消 | |
| tenant_id | bigint | 租户编号 | 否 | ||
| creator | varchar(255) | 创建人 ID | 是 | ||
| create_time | datetime | 创建时间 | 是 | DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP | |
| updater | varchar(255) | 更新人 ID | 否 | ||
| update_time | datetime | 更新时间 | 否 | ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP | |
| deleted | tinyint(1) | 逻辑删除标记 | 是 | 0:未删除 1:已删除 |
前端展示逻辑
【是否消耗中收】为是是，后面展示【关联融资项目输入框】
附件信息
表（框架自带）
显示效果
| 序号 | 资料名称 | 是否必传 | 归档属性 | 附件信息 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 支付凭证 | 必传 | 【单选框：全部归档、暂时有缺、无此类型】 | 【上传文件按钮（文件上传数量不限制，单个文件大小不限制，文件格式不限制）】 |
| 2 | 发票 | 不必传 | 【上传文件按钮（文件上传数量不限制，单个文件大小不限制，文件格式不限制）】 |
接口和上传逻辑
参考 src/views/xyzc/investproject/components/InvertFilesForm.vue
走账流程
表结构 (payment_process)
| 字段名称 | 字段类型 | 字段说明 | 是否必填 | 数据范围/格式 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| id | bigint | 主键 ID，自增 | 是 | PRIMARY KEY | |
| basic_info_id | bigint | 基本信息表关联 ID | 是 | 不需要外键约束，这里可能关联多个表的主键 | |
| payer_name | varchar(128) | 付款户名 | 是 | 长度不超过 128 字符 | |
| payer_account | varchar(64) | 付款账号 | 是 | 长度不超过 64 字符 | |
| payer_bank | varchar(128) | 付款开户行 | 是 | 银行全称或标准简称 | |
| payee_account_type | int | 收款账户类别 ID | 是 | 对公账户/对私账户/同业账户/其他 | 字典值 |
| payee_name | varchar(128) | 收款户名 | 是 | 长度不超过 128 字符 | |
| payee_account | varchar(64) | 收款账号 | 是 | 长度不超过 64 字符 | |
| payee_bank | varchar(128) | 收款开户行 | 是 | 银行全称或标准简称 | |
| transfer_amount | decimal(20,2) | 转账金额 | 是 | 正数，保留 2 位小数 | |
| remark | varchar(500) | 备注，补充说明信息 | 否 | 长度不超过 500 字符 | |
| tenant_id | bigint | 租户编号 | 否 | ||
| creator | varchar(255) | 创建人 ID | 是 | ||
| create_time | datetime | 创建时间 | 是 | DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP | |
| updater | varchar(255) | 更新人 ID | 否 | ||
| update_time | datetime | 更新时间 | 否 | ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP | |
| deleted | tinyint(1) | 逻辑删除标记 | 是 | 0:未删除 1:已删除 |
业务梳理
计算关系：
- 走账流程中所有转账金额总和应等于基本信息中的支付金额
- 序号按照走账的先后顺序自动生成或手动调整
字段约束：
- 付款账号和收款账号不能相同
- 转账金额必须大于 0
- 收款账户类别需要从字典中选择
业务场景：
- 直接支付：无走账流程，直接从付款单位账户转至收款单位账户
- 多级走账：需要通过多个中间账户进行转账的复杂支付流程
- 同业转账：银行间的资金划转流程
显示效果
新增表单
【新增走账流程按钮】
| 序号 | 付款户名 | 付款账号 | 开户行 | 收款账户类别 | 收款户名 | 收款账号 | 开户行 | 金额 | 备注 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 序号前端自动生成 | 手动输入 | 手动输入 | 手动输入 | 下拉选择 | 手动输入 | 手动输入 | 手动输入 | 手动输入 | 手动输入 | 删除记录键 |
| 1 | 示例银行 | 1234567890 | 示例开户行 | 对公账户 | 示例收款方 | 0987654321 | 收款开户行 | 25,000.00 | 删除记录键 |
表单字段说明：
- 收款账户类别：下拉选择（对公账户/对私账户/同业账户/其他）
- 金额：支持千分位显示，自动计算总和并与基本信息支付金额进行校验
前端校验规则：
- 所有走账流程金额总和 = 基本信息支付金额
- 付款账号与收款账号不能相同
- 账号格式校验（数字、长度限制）
往来支付
基本信息
表(transaction_payment_basic_info)
| 字段名称 | 字段类型 | 字段说明 | 是否必填 | 数据范围/格式 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| id | bigint | 主键 ID，自增 | 是 | PRIMARY KEY | |
| payment_no | varchar(64) | 支付单号，用于标识付款单的编号 | 是 | 长度不超过 64 字符 | UNIQUE KEY |
| payment_type_id | int | 类型 ID，往来款项类型；建立字典 | 是 | 如"业务往来"等 | 字典表关联 |
| project_name | varchar(128) | 项目名称 | 是 | 长度不超过 128 字符 | |
| transaction_item_id | int | 往来款项 ID；建立字典 | 是 | 如"信托保证基金"等 | 字典表关联 |
| recovery_method_id | int | 回收方式 ID；建立字典 | 是 | 如"到期回收"、"提前回收"等 | 字典表关联 |
| payment_date | datetime | 支付日期 | 是 | YYYY-MM-DD 格式 | |
| payment_amount | decimal(20,2) | 支付金额（元） | 是 | 正数，保留 2 位小数 | |
| payer_entity_id | bigint | 付款单位 ID | 是 | 外键关联 | |
| payer_entity_name | varchar(128) | 付款单位名称，付款的单位名称 | 是 | 长度不超过 128 字符 | |
| has_interest | tinyint(1) | 有无利息 | 是 | 0:无利息 1:有利息 | DEFAULT 0 |
| annual_rate | decimal(8,4) | 年利率（%） | 否 | 百分比形式，保留 4 位小数 | 如：3.2500 表示 3.25%，有利息时必填 |
| expected_recovery_date | datetime | 预计回收日期 | 是 | YYYY-MM-DD 格式 | |
| expected_recovery_amount | decimal(20,2) | 预计回收金额（元） | 是 | 正数，保留 2 位小数 | |
| payment_reason | text | 付款事由，付款的原因或事由描述 | 是 | ||
| status | tinyint | 业务状态 | 是 | 0:待提交 1:待审核 2:已审核 3:已完成 9:已取消 | |
| tenant_id | bigint | 租户编号 | 否 | ||
| creator | varchar(255) | 创建人 ID | 是 | ||
| create_time | datetime | 创建时间 | 是 | DEFAULT CURRENT_TIMESTAMP | |
| updater | varchar(255) | 更新人 ID | 否 | ||
| update_time | datetime | 更新时间 | 否 | ON UPDATE CURRENT_TIMESTAMP | |
| deleted | tinyint(1) | 逻辑删除标记 | 是 | 0:未删除 1:已删除 |
前端显示逻辑
如果【有无利息】为否，则不现实【年利率输入框】